Chargé(e) de Clientèle Bancassurance: tout savoir sur ce métier !

Le Chargé(e) de Clientèle Bancassurance conseille et accompagne une clientèle de particuliers ou de professionnels dans leurs besoins à la fois bancaires et assurantiels.

Il analyse la situation financière et les besoins en assurance de ses clients, propose des solutions globales (crédit, épargne, assurance vie, santé, prévoyance, auto, habitation), et assure le suivi des dossiers au quotidien.

Ce métier se situe à la croisée de la relation client, du conseil financier et de la gestion des risques, impliquant une collaboration étroite avec les conseillers bancaires, gestionnaires de patrimoine et experts en assurance.

Un Chargé(e) de Clientèle Bancassurance performant maîtrise :

• Techniques de vente et de négociation : identifier les besoins, argumenter, conclure les ventes.

• Connaissance des produits bancaires et assurantiels : crédits, épargne, assurances (santé, prévoyance, habitation, auto, vie).

• Gestion de la relation client : écoute active, accompagnement personnalisé, suivi et fidélisation.

• Analyse des risques et situations financières : capacité à évaluer la solvabilité et proposer des solutions sur-mesure.

• Maîtrise des outils bureautiques et CRM : gestion des portefeuilles, reporting, suivi des dossiers.

• Soft skills : sens du service, adaptabilité, esprit d’initiative, rigueur, pédagogie et capacité à créer une relation de confiance.

• Accueillir, informer et conseiller les clients sur les solutions bancaires et d’assurance.

• Diagnostiquer la situation financière et assurantielle des clients.

• Proposer et vendre des produits adaptés (crédit, épargne, assurance vie, prévoyance, auto, habitation, etc.).

• Gérer les démarches administratives liées à l’ouverture, la modification ou la résiliation de contrats.

• Suivre les dossiers clients, de la souscription jusqu’à la gestion des sinistres ou incidents.

• Assurer la fidélisation et le développement d’un portefeuille clients.

• Collaborer avec les autres spécialistes (gestionnaires de patrimoine, experts assurance) pour proposer une offre globale.

• Se former en continu sur les évolutions réglementaires et les nouveaux produits.

Ce poste est accessible après un Bac+3, notamment via :

• Bachelor Assurance, Banque, Finance

• Licence professionnelle Assurance, Banque, Finance

• Bachelor Chargé(e) de Clientèle

• DUT/BUT Techniques de Commercialisation

• BTS Assurance ou BTS Banque

Une première expérience (stage, alternance) en agence bancaire ou en assurance est souvent valorisée.

Le salaire médian se situe autour de 28 000 à 35 000 € brut/an en début de carrière, pouvant évoluer jusqu’à 40 000 € ou plus avec l’expérience, les primes et la gestion d’un portefeuille plus important.

• Conseiller en assurance

• Conseiller clientèle bancaire

• Gestionnaire de patrimoine 

• Chargé(e) d’affaires entreprises 

• Agent général d’assurance

• Courtier en assurance

• Responsable d’agence bancaire